Temenos führt die nächste Generation KI-gesteuerter Unternehmenskredite zur
Unterstützung von Banken bei der Erschließung des weltweiten Wachstums von
Unternehmenskrediten ein
Unified Loan Servicing vereinfacht die komplexe Kreditbearbeitung und das
durchgängige Management des Kreditlebenszyklus; eine von mehreren Entwicklungen
in den Bereichen Kreditvergabe, Handelsfinanzierung und Cash Management
GENF (Schweiz), Jan. 19, 2023 (GLOBE NEWSWIRE) -- Temenos (SIX: TEMN) hat
heute die nächste Generation von Corporate Lending, seiner KI-gesteuerten
Lösung zur Vergabe von Unternehmenskrediten vorgestellt, die es Banken
ermöglicht, globale kommerzielle Kreditportfolios zu konsolidieren und das
Servicing auf der Temenos Banking-Plattform zu vereinheitlichen.
Die Lösung vereinfacht die komplexe Kreditbearbeitung und das
Lebenszyklusmanagement über alle Kreditsparten und Regionen hinweg und erfüllt
damit die Anforderungen großer Tier-1- und Regionalbanken, von denen viele
aufgrund unterschiedlicher Systeme und mangelnder Integration Schwierigkeiten
haben, die Wachstumschancen im Bereich der Unternehmenskredite zu nutzen.
Pat O'Sullivan, IT Director, Customer Platforms bei der Allied Irish Bank,
kommentierte dies wie folgt: „Mit Temenos arbeitet die Allied Irish Bank daran,
die Geschäftskredite auf einer einzigen Plattform zu bündeln und eine moderne,
flexible Lösung anzubieten, die allen Kunden der AIB Geschäftskredite
ermöglicht. Mit Temenos konsolidieren wir unterschiedliche Systeme und
beseitigen komplexe, manuelle Prozesse, was wiederum die Kosten senkt und es
uns ermöglicht, schnell auf die Anforderungen unserer Kunden zu reagieren und
unseren Service zu verbessern. Dies ist eines der grundlegendsten und
strategischsten Programme, die bei der AIB laufen, und steht im Mittelpunkt
unserer Ambitionen, die Bank umzugestalten.“
Heute verwenden die meisten Banken jahrzehntealte, unterschiedliche Systeme
für verschiedene Arten von Unternehmens- und KMU-Krediten, z. B. mehrere
Systeme für bilaterale Kredite, für die Finanzierung von Vermögenswerten und
für Konsortialkredite, was zu komplexen Arbeitsabläufen und erhöhten
Wartungskosten führt.
Mit der neuen Generation der Corporate Lending-Lösung von Temenos können
Banken eine breite Palette von Kredittypen effizient bedienen – von
hochvolumigen bilateralen Krediten bis hin zu den komplexesten
Unternehmenskrediten – mit Best-Practice-Automatisierung und Workflow für den
gesamten Lebenszyklus der Kreditabwicklung in der Corporate Model Bank. Im
Mittelpunkt des Kreditvergabeprozesses stehen Transaktionen und Aktivitäten, an
denen viele Parteien wie Kreditnehmer und Bankmitarbeiter aus vielen
Abteilungen beteiligt sind. Die Verbindungen müssen im Rahmen von Service Level
Agreements (SLAs) weitergeleitet, genehmigt, verfolgt und geprüft werden.
Temenos Explainable AI wird eingesetzt, um Möglichkeiten für die
Automatisierung von Aufgaben und Prozessen sowie Bereiche für die
Lastverteilung hochwertiger Ressourcen auf wichtige Transaktionen zu
identifizieren.
Die Banken profitieren auch von einer einzigen Datenquelle für das gesamte
gewerbliche Kreditportfolio und die globalen Kundeneinheiten, um einen besseren
Einblick und eine bessere Berichterstattung zu erhalten und ein besseres
Kundenerlebnis zu bieten.
Temenos Corporate Lending ist auf der Temenos Banking Cloud als SaaS oder für
den Einsatz vor Ort oder in einer öffentlichen oder privaten Cloud verfügbar.
David O'Connell, Strategic Advisor bei der Aite-Novarica Group, erklärte: „Die
wachsende Präsenz von Temenos auf dem Markt für Kreditservice bietet
zusätzliche Optionen für Banken, die ihren ROI durch hervorragende Leistungen
im Kreditservice steigern wollen. Nach einer Erhebung von Aite-Novarica bieten
nur 32 % der kommerziellen Kreditgeber ihren Kreditnehmern einen hervorragenden
Service. Die entgangene Chance ist hier beträchtlich: Finanzinstitute, die
gewerbliche Kredite hervorragend betreuen, erzielen eine hohe Rendite auf die
erforderlichen Investitionen, da eine hervorragende Kreditbetreuung die
Wahrscheinlichkeit erhöht, dass die Kreditnehmer ihr Darlehen verlängern und
weniger preissensibel sind. Die Einführung der neuen Generation der Corporate
Lending-Lösung von Temenos bietet zusätzliche Optionen für Banken, die eine
höhere Kapitalrendite durch eine exzellente Kreditbetreuung erreichen wollen.
Dies haben wir in der Vergangenheit zu selten gesehen, hoffen aber, dass wir in
den kommenden Jahren mehr davon sehen werden.“
Prema Varadhan, Chief Product and Technology Officer bei Temenos, kommentierte
dies wie folgt: „Die Standardisierung von Prozessen in allen Bereichen der
Kreditvergabe und die Automatisierung des Lebenszyklus der Kreditabwicklung
sind entscheidend für die Senkung der Kosten und die Erhöhung der
Gewinnspannen. Mit der KI-gestützten Corporate Lending-Lösung der nächsten
Generation bauen wir auf der Spezialisierung auf Unternehmenskredite auf, die
wir in den letzten Jahren zu underem Portfolio hinzugefügt haben, und nutzen
den Wert des offenen Plattformansatzes von Temenos, um die Integration,
Konfiguration, Aktualisierung und Wartung zu erleichtern. Kunden von Temenos
können darüber hinaus von leistungsstarken Funktionen für die Kreditvergabe
profitieren, um die gesamte Wertschöpfungskette im Kreditgeschäft zu
erschließen.
„Temenos ist einzigartig positioniert, um die Abläufe im Bereich der
gewerblichen Kreditvergabe zu vereinheitlichen und den Banken zu helfen, Kosten
zu senken und neue Geschäfte zu gewinnen. Mit Kunden wie der Allied Irish Bank
in Irland, der Commerce Bank in den USA und Al Rajhi in Saudi-Arabien ist das
Firmenkundengeschäft ein wichtiger Schwerpunkt für Temenos, und wir investieren
weiterhin stark in die Stärkung unseres Angebots in diesem Bereich.“
Laut der Aite-Novarica Group wird die Kreditvergabe an Unternehmen mit
jährlichen IT-Ausgaben in Höhe von 1,4 Mrd. USD und einem Wachstum von ca. 19 %
pro Jahr in den nächsten vier Jahren weiter zunehmen 1 . Die kontinuierliche
Expansion von Temenos im Bereich der Kreditvergabe bietet den Banken die
Möglichkeit, von diesem Wachstum mit einem überzeugenden, sofort einsatzfähigen
Angebot für die Kreditvergabe zu profitieren. Mit den in Temenos Infinity, der
digitalen Bankenplattform, integrierten Funktionen können Banken von der
Systematisierung und Standardisierung der Kreditanbahnung und -vergabe
profitieren. Die Lösung für die Kreditvergabe an Unternehmen ist auch als
Einzelanwendung erhältlich. Diese leistungsstarke End-to-End-Lösung für
Unternehmenskredite erweitert das Angebot von Temenos im Firmenkundengeschäft
erheblich und eröffnet mehr Möglichkeiten für größere Banken bei der Betreuung
und Vergabe von Krediten.
Die Investitionen und Innovationen von Temenos im Firmenkundengeschäft werden
von Forrester anerkannt. Dort wurde Temenos als Leader in The Forrester Wave™:
Digital Banking Processing Platforms for Corporate Banking, Q3 2022
ausgezeichnet. Dem Bericht zufolge „gibt Temenos das Tempo bei den
KI-gestützten Banking-Funktionen und der Anwendungsarchitektur vor“, mit einer
Strategie, die „keine Schwachstellen aufweist“.
Über Temenos
Temenos (SIX: TEMN) ist die weltweit führende offene Plattform für Composable
Banking und schafft täglich Möglichkeiten für über 1,2 Milliarden Menschen auf
der ganzen Welt. Wir bedienen über 3000 Banken, von den größten bis hin zu
Herausforderern und Gemeinschaftsbanken in über 150 Ländern, indem wir ihnen
helfen, neue Bankdienstleistungen und hochmoderne Kundenerlebnisse aufzubauen.
Die offene Plattform von Temenos hilft unseren leistungsstärksten Kunden, eine
Eigenkapitalrendite zu erzielen, die dreimal so hoch ist wie der
Branchendurchschnitt, und ein Kosten-Ertrags-Verhältnis, das halb so hoch ist
wie der Branchendurchschnitt.
Weitere Informationen finden Sie unter www.temenos.com .
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1 Aite Matrix: Commercial Loan Origination Automation 2021 (November 2021).
